本文为读者介绍美国税率全解析，包括工资、投资、房产、遗产、赠与税率等方面的内容。税率是美国经济运作不可或缺的一部分，了解税率能够帮助个人和企业规划财务，并避免不必要的税收损失。
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一、工资税率
工资税是指从薪资或工资中扣掉的所有税款，包括个人所得税、社会保险税、医疗保险税等。美国联邦所得税根据收入分档征收，不同档位的税率也不同。以下是2021年美国联邦所得税税率：
- 10%：$0-$9,950
- 12%：$9,951-$40,525
- 22%：$40,526-$86,375
- 24%：$86,376-$164,925
- 32%：$164,926-$209,425
- 35%：$209,426-$523,600
- 37%：$523,601+
另外，在工资税中还包括社会保险税和医疗保险税。社会保险税包括社会安全税和医疗保险税，共计约7.65%。同时，雇主也会向联邦政府缴纳一定比例的税款用于支持劳工培训、失业保障等。
二、投资税率
投资税是指从投资收益中扣除的税款，包括股息、利息、资本收益等。美国联邦政府根据投资收益额度征收资本利得税，税率也随收益额度上升而提高。
- 短期资本利得税：按照个人所得税率征收
- 长期资本利得税：持有投资一年以上，征收如下税率：
- 0%：$0-$40,400
- 15%：$40,401-$445,850
- 20%：$445,851+
投资者还可能需要缴纳股息和利息税。股息税即个人所得税，与工资所得税一样，根据收入分档和纳税人的婚姻状况征收。利息税只是一般性所得税，并按照个人应纳税额度缴纳。
三、房产税
房产税是物业所有权人需要支付的税款。在美国，联邦政府不征收房产税，而是由各地方政府征收，通常在房产的价值基础上计算。房产税的税率因州而异，平均税率约为1.08%。税率也会基于房产所在社区的具体属性和设施等因素而有所不同。
此外，在卖掉房产之后还需要支付房产税。不过，根据1031规定，卖掉房产可以通过购买同类房产而推迟交税。
四、遗产和赠与税率
遗产税和赠与税是指财产转移时征收的税款。根据联邦政府的规定，财产转移时有遗产税和赠与税的限制。2021年，若遗产额度超过1200万美元，将需要缴纳40%的遗产税。赠与税指的是每年可以赠与他人的礼物和财产收入的税率，2021年税率为40%。
但遗产拟议书可以帮助大幅降低遗产税。此外，大多数年轻的家庭不需要担心收到赠与税或需在生前进行规划以降低赠与税的风险。
五、总结
本文对美国的税率进行全面解析，包括工资、投资、房产、遗产、赠与税率等方面的内容。了解税率是财务规划的重要一步，能够帮助个人和企业规划财务，并避免不必要的税收损失。同时，税法规定不断变化，建议咨询专业人士以了解*税务规定。
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